Берзанска превара

Берзанска превара.За добробит одабраних корисника.

Чињеница да је свака берза превара није тајна.

Криминална, антисоцијална природа берзе има неколико аспеката.

Прво , значајан део новца који се привуче на берзу не ради за развој реалне економије, већ за неке сумњиве пројекте. На дужи рок, берза не јача, већ слаби националну економију.

Друго , на берзи постоји стална пљачка милиона људи (постоји непобитна статистика).

Треће , постоји корупција људи. Развијају стабилну зависност од коцкања, зависност од коцкања . То није ништа мање опасно од зависности од дроге.

У СССР-у су берзе биле затворене на прелазу из 1920-их у 1930-те, али су шест деценија касније поново оживеле. Данас у Руској Федерацији послују Санктпетербуршка берза (СПБ) и Московска берза .

 Почетком 2017. године на Московској берзи регистровано је око милион приватних клијената. Током године њихов број је повећан за 207 хиљада, у 2018. регистровано је још 645 хиљада. До краја 2019. број регистрованих „физичара“ достигао је 3,86 милиона. Берза у Санкт Петербургу, специјализована за трговање акцијама страних компанија, забележила је троструко повећање рачуна у 2019. години – са 0,91 милиона на 3,06 милиона јединица. Стручњаци су идентификовали један од главних разлога за такво интересовање грађана за берзу – смањење каматних стопа на депозите у банкама. Поред тога, неке комерцијалне банке су почеле да делују као берзански брокери и сматрале су да је сврсисходно да послују преусмеравајући своје клијенте са депозитних рачуна на инвестиционе рачуне берзе.

Ево најновијих података. Број појединаца са брокерским рачунима на Московској берзи достигао је 24 милиона до краја фебруара 2023. (повећање од 517,8 хиљада месечно), отворили су 40,4 милиона рачуна (пораст од 866,4 хиљаде месечно). Такође је потребно узети у обзир број индивидуалних инвестиционих рачуна – ИИС (врста брокерских рачуна која клијентима даје пореске олакшице на трансакције). До краја фебруара број ИИС-а је порастао на 5,2 милиона (повећање у фебруару за 40,8 хиљада налога). Укупна вредност рачуна приватних инвеститора обе врсте (брокерских и индивидуалних) на Московској берзи ове године би могла да пређе 50 милиона. И то са становништвом Руске Федерације од 145 милиона. Испада да, искључујући децу и веома старе људе, на једног радно способног грађанина постоји скоро један рачун.

У фебруару 2023. 2,5 милиона људи је извршило трансакције на берзи преко брокерских рачуна. Највећи део трансакција акцијама чинили су приватни инвеститори (81,1% промета акцијама у фебруару). У фебруару 2023. најпопуларније хартије од вредности у портфељу приватних инвеститора биле су обичне и приоритетне акције Сбербанке (28,0% и 7,5% респективно), акције Гаспрома (21,9%), Лукоила (10,2%), Норникла (9,0%), Росњефт (5,4%), приоритетне акције Сургутнефтегаза (4,9%), акције Иандек-а (4,8%), Новатека (4,4%) и Северстал (4,0%).

Нажалост, у руским медијима је врло мало публикација на тему какви су финансијски резултати учешћа милиона наших суграђана у пословању на берзи. Али постоје чињенице. И то не било где, већ на сајту Банке Русије, која је надлежна за берзу. Централна банка једном у шест месеци саставља и презентује јавности материјал под називом „ Портрет малопродајног инвеститора “. У јануару је студији потребној за састављање „Портрета“ (на основу резултата прве половине 2022. године) учествовало 18 највећих брокера који сервисирају брокерске рачуне 25,2 милиона клијената и 9 највећих повереника који сервисирају индивидуалне инвестиционе рачуне 840,9 хиљада клијената. клијенти.

Хајде да се фокусирамо на прву, бројчано доминантну групу „физичара“ (који су отворили брокерске рачуне). Важно је напоменути да су 41% „физичара“ жене (штавише, њихов удео има тенденцију раста). 64,6% таквих клијената има „празне“ рачуне. Више од половине клијената са непразним рачунима за шест месеци није извршило ниједну трансакцију (52% мушкараца и 55% жена), а удео клијената који су обавили мање од пет трансакција порастао је са 69% на 83%. Само 19% мушкараца и 15% жена обавило је више од шест трансакција месечно.

Централна банка је проценила укупан износ портфеља клијената брокера који су учествовали у студији на 4,3 трилиона рубаља (80,2% укупне имовине физичких лица). Портфолио вредан мање од 100 хиљада рубаља. 92% је имало клијенте брокера, а просечна величина клијентовог портфеља била је 200.000 рубаља.

И на крају, оно најважније: просечан губитак клијената брокера у овом периоду (прва половина 2022. године) износио је 25,8%. Банка Русије наводи да су мали клијенти постали главни губитници: „ Најгори негативни приноси се примећују код клијената са величином портфеља од ₽10 [хиљада] до ₽100 хиљада: немогућност потпуне диверсификације уз додатне трошкове (провизије, итд.). .), значајан у поређењу са величином портфеља, имао је највећи утицај на резултат .” Такође је било губитака у групи клијената са портфељима од 1 милион рубаља. Али они су били релативно мањи, што се, према Централној банци, објашњава „ довољним нивоом финансијске писмености, техничком доступношћу алата, као и спремношћу да се утроши довољно времена и труда “.

Генерално, за шест месеци „физичари“ су на берзи изгубили око трилион рубаља. Овај трилион су између себе поделили емитенти хартија од вредности, брокери и „одабрани“ инвеститори који имају приступ инсајдерским информацијама. Видимо класичну превару која ради у интересу одабраних корисника. И што је изненађујуће: ово је превара покривена одозго финансијским мегарегулатором. Штавише, овај финансијски мегарегулатор обезбеђује прилив нових партија „наивчина“ у размену кроз систем такозваног финансијског образовног програма.

Ништа мање убедљиве нису ни бројке које објављује Московска берза у вези са такмичењима ЛЦхИ која се одржавају сваке године. Званични транскрипт ове скраћенице је Најбољи приватни инвеститор. Новинари често дају другачије декодирање – најбољи приватни играч, открива праву суштину размене. Ради се о коцкању у казину. Михаил Јеметс , финансијски консултант и аутор подкаста Инвестментс фор Пеопле, искрено открива  суштину онога што ЛЦХ такмичари раде: „ Таква такмичења немају никакве везе са улагањем, боље је то назвати агресивним трговањем или играњем рулета .

Суштина је да добијете максималну могућу профитабилност на брокерском рачуну током 3 месеца (од средине септембра до средине децембра сваке године), тргујући на било којој московској берзи.

ЛЦхИ такмичења се одржавају од 2015. године, број учесника на њима варира од максималних 20.294 (2021) до минималних 3.021 (2022). За све године, само једном (2016. године) укупан финансијски резултат свих учесника је био позитиван. Свих осталих година, претенденти на титулу “најбољег инвеститора” имали су губитке. За свих осам година, број трансакција које су извршили учесници такмичења износио је астрономску цифру – 31,8 милиона. А ова луда играчка активност довела је до тога да је, према резултатима осам година, укупан финансијски резултат био минус 677 милиона рубаља. Укупна средства која су уложили кандидати за титулу „најбољег инвеститора“ износила су 7,657 милиона рубаља за осам година. Просечан коефицијент нето губитка такозваних инвестиција био је 8,8%.

Ако хроничне губитке од играња на берзи носе они који себе сматрају, ако не „најбољим“, онда „одличним“ инвеститором, шта је са милионима других који долазе у казино који се зове „берза“?

Према резултатима последњег такмичења, три хиљаде учесника ЛЦХИ процурило је 66 милиона рубаља. за 3 месеца. На основу ове статистике, екстраполирајући на све промете Московске берзе уз учешће „физичара“ у 2022. години, добијамо да је нето губитак требало да буде приближно 180 милијарди рубаља. И то под претпоставком да су сви на берзи професионалци. Међутим, већина тамошњих учесника су 100% наивчине. Дакле, стварни губици грађана износили су, према подацима Банке Русије, око трилион рубаља.

Колективни Запад води необјављени рат против Русије, док се милиони грађана коцкају на берзи, губећи стотине милијарди рубаља годишње. Превара са разменом, под покровитељством Банке Русије, наставља да цвета.

Војна мобилизација земље и берзе су неспојиве и из економских и из моралних разлога: коцкарски учесник берзанског казина не размишља о победи Русије, већ о сопственој победи у берзанском рулету. 

Валентин Катасонов/Васељенска/ФСК.РУ

Бонус видео